Como Calcular Rendimento de FIIs: Dividend Yield, Valorização e Simulação
Quer saber quanto um FII pode render por mês? Vou te ensinar a calcular o dividend yield e projetar sua renda passiva.
O que é Dividend Yield (DY)?
O Dividend Yield é a porcentagem de retorno que um FII paga em dividendos em relação ao preço da cota. É calculado assim:
DY = (Dividendos por cota no ano / Preço da cota) × 100
Exemplo de cálculo
Um FII custa R$ 100 por cota e paga R$ 0,80 de dividendo mensal:
- Dividendos no ano: R$ 0,80 × 12 = R$ 9,60
- DY anual: R$ 9,60 / R$ 100 = 9,6% ao ano
- DY mensal: 9,6% / 12 = 0,8% ao mês
Quanto preciso para receber R$ 1.000/mês?
Com um DY de 0,8% ao mês:
- Para R$ 1.000/mês: R$ 1.000 / 0,008 = R$ 125.000 investidos
- Para R$ 3.000/mês: R$ 3.000 / 0,008 = R$ 375.000 investidos
- Para R$ 5.000/mês: R$ 5.000 / 0,008 = R$ 625.000 investidos
Tabela: quanto investir para cada renda
| Renda desejada | DY 0,6%/mês | DY 0,8%/mês | DY 1,0%/mês |
|---|---|---|---|
| R$ 500/mês | R$ 83.333 | R$ 62.500 | R$ 50.000 |
| R$ 1.000/mês | R$ 166.667 | R$ 125.000 | R$ 100.000 |
| R$ 3.000/mês | R$ 500.000 | R$ 375.000 | R$ 300.000 |
| R$ 5.000/mês | R$ 833.333 | R$ 625.000 | R$ 500.000 |
Use nossa calculadora
Para simular cenários personalizados:
Calculadoras relacionadas
Cuidados com o Dividend Yield
- DY muito alto pode ser armadilha: Pode indicar problemas no fundo ou queda recente da cota
- Olhe o histórico: Dividendos passados não garantem dividendos futuros
- Considere a valorização: Um FII pode pagar menos DY mas valorizar mais
- Diversifique: Não coloque tudo em um único FII
Rentabilidade total = DY + Valorização
O retorno total de um FII é a soma dos dividendos com a valorização (ou desvalorização) da cota:
- FII A: DY 8% + valorização 5% = 13% total
- FII B: DY 12% + desvalorização -4% = 8% total
Neste exemplo, o FII A com menor DY teve melhor rentabilidade total.
Perguntas frequentes
Dividendo de FII é isento de IR?
Sim, para pessoa física os dividendos de FIIs são isentos de Imposto de Renda. Porém, o ganho de capital na venda das cotas é tributado em 20%. Saiba mais em nosso artigo sobre impostos sobre investimentos.
Qual DY é considerado bom?
Depende do tipo de FII. FIIs de papel costumam pagar mais (0,8-1,2%/mês). FIIs de tijolo pagam menos (0,5-0,8%/mês) mas podem valorizar mais. Compare com a Selic para ver se compensa.
Conclusão
Calcular o rendimento de FIIs é simples com as fórmulas certas. Use nosso simulador de FII para projetar sua renda passiva e planejar seus investimentos.
Quer montar uma carteira de FIIs?
Me chama no WhatsApp. Posso te ajudar a selecionar os melhores FIIs para seu perfil.
Falar com Adriano
Adriano Freire
Financial Advisor
Assessor de Investimentos credenciado pela Ancord, atuando através da Autem Investimentos, escritório parceiro do BTG Pactual.
Meu trabalho é ajudar você a investir com clareza, estratégia e disciplina. Acredito que educação financeira vem primeiro — por isso escrevo de forma direta, sem jargão, e sempre mostrando os dois lados da moeda.
